fof基金赎回以哪天净值算

FOF基金赎回以哪天净值算

FOF（基金中的基金）是指基金投资于其他基金，而不是直接投资于股票、债券等有价证券。FOF基金的赎回以哪天的净值算是投资者关心的一个问题。以下是相关内容的

1. FOF基金赎回规则：

FOF基金的赎回规则与非FOF基金略有不同：

a. 交易时间：如果您在交易日的15点之前提交赎回申请，以当日的基金净值作为成交价，并在T+3日确认份额；如果在15点之后提交赎回申请，申请日将顺延至下一个交易日；

b. 有效确认：投资者在申购、赎回申请日(T日)提交的申购、赎回申请，基金登记机构将在T+2日对交易的有效性进行确认；

c. 赎回费用：FOF基金的赎回费用由基金管理公司设定，并根据赎回份额、赎回当日基金单位净值和赎回费率计算；

d. 到账时间：由于FOF基金可能包含QDII基金，其净值通常在T+2日更新。由于是双重赎回，赎回速度相对较慢，一般需要2-5个工作日到账。

2. FOF基金赎回收益计算：

FOF基金的赎回收益计算采用以下公式：

最终收益 = 赎回份额 * (赎回当日基金单位净值 * (1 赎回费率)) 赎回份额

举例说明：假设投资者赎回一个FOF基金，持有20万份基金份额，申购当日基金单位净值为1，赎回当日基金单位净值为2，赎回费率为1.5%。根据以上公式计算，最终收益=2 * 200000 * (1 1.5%) 200000 = 194000。

3. FOF基金赎回时间：

根据上述赎回规则和赎回到账时间的特点，一般FOF基金的赎回到账时间介于2个工作日至5个工作日之间。请注意，基金的赎回只能在交易日进行，交易日一般是周一到周五，不包括节假日。不同类型的FOF基金可能有些许差异。

4. FOF基金与其他基金的区别：

FOF基金是一种基金投资方式，在构成上与开放式基金有所不同：

a. 投资标的：FOF基金以基金为投资标的，而开放式基金以股票、债券等有价证券为投资标的；

b. 双重赎回：由于FOF基金的赎回涉及到投资基金的赎回，所以受到了双重赎回的影响，导致赎回速度相对较慢；

c. 参与条件：FOF基金通常要求投资者的基金份额达到一定规模以上，才能参与ETF一级市场的申购赎回；而LOF没有特别的要求，投资者可以根据自己的实际情况进行申购和赎回。

根据FOF基金赎回规则，投资者在合适的时间提交赎回申请，并根据公式计算最终的赎回收益。由于FOF基金的双重赎回特性，赎回到账时间可能在2-5个工作日内完成。投资者在进行FOF基金赎回时，应注意交易时间、赎回费用以及提前了解基金公司的规定和条件。